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2019年初级银行从业《个人理财》备考习题(13),更多银行专业资格必威体育betwayAPP下载模拟试题请访问必威体育betwayAPP下载吧银行专业资格必威体育betwayAPP下载网或微信搜索“万必威注册银行从业必威体育betwayAPP下载”。

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  单项选择题(本类题共 90 小题,每题 0.5 分,共 45 分。每小题的四个选项中,只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)

  81.关于保险兼业代理人,下列说法错误的是( )。

  A.保险兼业代理人可以同时从事自身业务和保险代理业务

  B.保险兼业代理人的代理行为所产生的法律责任由其自行承担

  C.保险兼业代理人必须在保险的授权范围内从事保险代理业务

  D.保险兼业代理人从事保险代理活动时,有权收取保险代理手续费

  82.对于商业银行分支机构,应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

  A.5

  B.7

  C.10

  D.15

  83.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

  A.客户

  B.商业银行

  C.保险公司

  D.第三者

  84.关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是( )。

  A.商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

  B.商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

  C.商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

  D.商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

  85.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于( )次,并且至少每( )提供一次。

  A.1;月

  B.1;周

  C.2;月

  D.2;周

  86.由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于( )。

  A.销售风险

  B.声誉风险

  C.产品风险

  D.操作风险

  87.下列不属于风险测量的常用指标的是( )。

  A.方差

  B.标准差

  C.VAR

  D.平均值

  88.保证收益理财计划的起点金额,人民币应在( )以上,外币应在( )以上。

  A.5 万元;5000 美元

  B.5 万元;3000 美元

  C.10 万元;5000 美元

  D.10 万元;5000 美元

  89.个人理财目前在( )已经成为一个独立的行业,有大量的 CFP 执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。

  A.中国

  B.美国

  C.日本

  D.英国

  81.【答案】B。解析:保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担。

  82.【答案】A。

  83.【答案】A。解析:商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。

  84.【答案】C。解析:商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。商业银行开展综合理财服务时,应通过自主设计开发理财产品,代理客户进行投资和资产管理,不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规规定的其他境外投资理财产品。可见,只有选项 C 说法错误。

  85.【答案】C。解析:在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次(商业银行与客户另有约定的除外)。

  86.【答案】B。

  87.【答案】D。解析:风险测量的常用指标是产品收益率的方差、标准差、VAR。

  88.【答案】A。解析:保证收益理财计划的起点金额,人民币应在 5 万元以上,外币应在 5000 美元(或等值外币)以上。

  89.【答案】B。

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